农行深圳分行携手公安共铸反电信网络诈骗利剑

发布于:2019-05-24   编辑:admin 浏览:

  近日,农业银行深圳分行与深圳公安部门通过深化警银合作,坚持打防并举,反电信网络诈骗之路初见成效。

  近年来,随着网络、电信、金融业务的高速发展和相互融合,电信诈骗犯罪亦呈现快速增长之势,使人民群众的资金安全和社会稳定受到威胁。为打击电信诈骗犯罪,农行深圳分行多管齐下,针对线上线下,不同群体采取了多种措施。

  针对线下,农行加强了反电信诈骗宣传。农行会同深圳市公安局联合印制《反电信诈骗宣传折页》,并于社区、超市、商圈等地开展了“3•15”“防范非法集资”等反电信诈骗宣传活动。

  针对客户,农行在网上银行、营业网点LED显示屏等地滚动播放反电信诈骗字幕提示,并在银行内安装幕帘感应语音提示器。除此之外,农行还要求柜员在办理转账业务时,逐笔提示客户是否认识收款人、是否清楚转账用途等,并要求客户签名确认。

  针对员工,农行对其员工进行了反电信网络诈骗培训。农行总结推广防范电信诈骗的经验做法,制定《深圳分行识别、化解电信诈骗操作指引》,通过专题讲座、召开现场会等形式,邀请公安部门专家授课,对全行保卫干部、营业网点业务骨干和新入职大学生进行识假防骗专题教育,增强其安全防范意识,提升了识别和堵截电信诈骗的能力。

  为更进一步实现警银合作,农行建立了涉案账户“快查快冻”和“涉案资金返还”机制,实行专人、专线与公安机关对接,进驻深圳市公安局反电信网络诈骗中心,协助警方打击电信网络诈骗。农行深圳分行与深圳警方通过健全警银联席会议制度,深化分行、各一级支行、营业网点与市公安局、各区公安分局、辖区派出所的“三级联动”,不断完善警银反电信网络诈骗工作机制。

  今年3月底,中国人民银行颁发《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络诈骗新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号),接到通知后农行深圳分行高度重视,迅速行动,落实部署。农行深圳分行监控中心与司法专窗密切配合,依托新一代核心业务系统和司法查控系统实施“双线驱动”,建立起深圳农行与深圳警方全天候快速查询、止付、冻结涉案账户机制,实现对涉案资金查、冻、扣系统一体化、处理智能化、流程高效化。

  近三年,农行深圳分行在反电信诈骗工作中配合公安机关成功堵截电信诈骗150余起,避免资金损失风险近2.6亿元,协助公安机关抓获犯罪嫌疑人9名。协助公安机关、反诈中心快查快冻涉案账户近1.7万个,涉案资金3亿余元;返还577名受害人被骗涉案资金近9000万元。